תפריט
תכנון פרישה אמור להתבסס על אסטרטגיה מקיפה. כאשר ייעודו להבטיח יציבות כלכלית ואיכות חיים לאחר סיום תקופת העבודה. מדובר מרכיב קריטי בתכנון הפיננסי ארוך הטווח, המשלב ניתוח מעמיק של צרכי הפורש, בניית תיק השקעות מאוזן, ויצירת מקורות הכנסה יציבים לשנים שלאחר הפרישה.
תכנון פרישה כולל קבלת החלטה מושכלת בין 3 אופציות עבור כספי הפיצויים:
תיקון 190 הינו שינוי בחקיקה הפנסיונית, המאפשר למבוטחים להפקיד כספים לקופת גמל להשקעה ולהנות מהטבות מס שונות. מטרת התיקון היא לעודד חיסכון ארוך טווח ולספק אפיק השקעה גמיש ואטרקטיבי.
התיקון מציע אפשרות למשוך את הכספים כקצבה חודשית פטורה ממס או כסכום חד פעמי בניכוי מס רווחי הון בלבד.
החזר מס לשכירים ועצמאיים הוא תהליך שמאפשר למשלמי המסים לקבל בחזרה כספים ששילמו ביתר לרשויות המס.
זוהי זכות חשובה המעוגנת בחוק, שחשוב שכל אזרח יהיה מודע לה ויפעל על מנת למצותה.
תהליך החזר המס כולל בחינה מעמיקה של מכלול ההכנסות וההוצאות, זיהוי נקודות זיכוי והטבות מס לא מנוצלות, והגשת דוח מפורט לרשויות המס לצורך קבלת ההחזר.
קיבוע זכויות הוא צעד משמעותי בתכנון הפרישה של כל אדם.
תהליך זה המאפשר למבוטחים לשמר את הטבות המס על כספי הפנסיה שנצברו עד לשנת 2000. בצורה כזאת מתאפשר להגדיל משמעותית את ההכנסה הפנויה לאחר הפרישה.
קיבוע זכויות מצריך ביצוע של פעולות שונות:
